Hvem har ret til udbetalingen fra din pension og forsikring?
Når det handler om, hvem der får udbetalt pension og forsikring ved dødsfald, gælder helt særlige regler, som er forskellige fra arveloven. Hvis der ikke er lavet en specifik aftale, vil udbetalingen gå til de nærmeste pårørende i denne rækkefølge:
Din ægtefælle
Din samlever, hvis I har/har haft fælles barn eller har boet sammen i et ægteskabslignende forhold i mindst 2 år
Dine børn
Øvrige arvinger efter arveloven
Kan du selv bestemme, hvem der skal modtage udbetalingen?
Ja, du kan selv vælge, hvem der skal modtage udbetalingen fra din pension eller forsikring. Det kræver, at du kontakter dit pensions- eller forsikringsselskab og udfylder en særlig blanket eller en begunstigelseserklæring.
Kan du stille betingelser for udbetalingen?
Ja, du kan:
Bestemme, at udbetalingen skal være modtagerens særeje.
Det betyder, at pengene ikke skal deles med en ægtefælle i tilfælde af skilsmisse eller dødsfald.Bestemme, at udbetalingen skal være båndlagt.
Det betyder, at pengene ikke kan bruges, før modtageren når en bestemt alder – fx hvis pengene skal gå til et barn eller en ung.
Vigtigt at vide, hvis din ordning er oprettet før 2008
Før 2008 havde samlevere ikke automatisk ret til udbetalingen fra en pensions- eller forsikringsordning.
Efter en lovændring fik samlevere fortrinsret over fx børn, hvis der ikke er en ægtefælle.
Nogle selskaber ændrede automatisk, hvem der var begunstiget – derfor er det en god idé at tjekke, hvem der står som modtager, hvis din ordning er ældre end 2008.
Få hjælp og rådgivning
Reglerne kan være komplicerede, og det er vigtigt, at dine ønsker bliver respekteret. Hos Advokatfirmaet Wolff kan du få professionel rådgivning og hjælp til at:
Gennemgå dine nuværende ordninger
Udarbejde en korrekt begunstigelseserklæring
Sikre, at dine ønsker bliver fulgt
Har du brug for rådgivning?
Hvis du har spørgsmål til reglerne for pension og forsikring, eller ønsker hjælp til at tilpasse dine ordninger, er du meget velkommen til at kontakte mig. Jeg har stor erfaring med at rådgive om begunstigelser og kan hjælpe dig med at sikre, at dine udbetalinger tilfalder de rette personer i overensstemmelse med dine ønsker.
Du er altid velkommen til at kontakte mig for en uforpligtende samtale om, hvordan jeg kan hjælpe dig videre.