Gode grunde til at oprette et testamente

Selvom tanken kan være ubehagelig, er det klogt at forberede sig på, hvad der skal ske den dag, man ikke længere er her. Med et testamente kan du nemlig sikre, at dine nærmeste får ro og klarhed i en ellers vanskelig tid. Her kan du læse mere om nogle af de situationer, hvor det især er vigtigt at få testamentet på plads.

Hvordan fordeles arven efter arveloven?

Hvis du ikke har oprettet et testamente, vil det være reglerne i arveloven, der finder anvendelse på fordelingen af dine ejendele. Det betyder, at arven efter dig vil blive fordelt efter såkaldte arveklasser.

Din ægtefælle, børn og børnebørn tilhører den første arveklasse, mens dine forældre, søskende og deres børn vil være at finde i den anden arveklasse. Hvis der ikke er nogen arvinger i de to første arveklasser, vil det i stedet være dine bedsteforældre og deres børn, der modtager arven i tredje arveklasse. Er der slet ikke nogen arvinger, vil arven tilfalde staten.

For de fleste vil det være en god idé at oprette et testamente, men i nogle situationer er det særligt vigtigt at få på plads. I de følgende afsnit kan du læse mere om nogle af de situationer, hvor du bør være opmærksom på at oprette et testamente.

Du og din samlever er ikke gift

En samlever, som man ikke er gift med, har ikke arveret efter arveloven. Det betyder, at din samlever kun arver dig, hvis du har oprettet et testamente, der tilgodeser din samlever. I tilfælde, hvor du ejer en bolig sammen med din samlever, er det især vigtigt at få testamentet på plads, da din halvdel af boligen ellers vil gå til dine arvinger efter arveloven.

Det betyder, at din samlever vil være begrænset i sin mulighed for at disponere over sit eget hjem, og at din samlever kan risikere at skulle betale leje til dine arvinger for den halvdel, som din samlever ikke ejer.

Du har særbørn

Særbørn er børn, som kun den ene af ægtefællerne er biologisk forælder til. Hvis man finder sig en ny ægtefælle og får børn med vedkommende, opstår spørgsmålet om, hvordan arven skal fordeles blandt alle ens børn.

De fleste ønsker en lige behandling af børnene, når det kommer til arvefordelingen. Det kan dog ske, at man ved, at ens særbarn vil arve en større sum penge fra ens tidligere partner, og det kan resultere i, at særbarnet kommer i en mere fordelagtig position end de børn, som man har med den nye ægtefælle. Her kan et testamente være med til at sikre en retfærdig fordeling.

Hvis man ønsker, at ens nye ægtefælle skal kunne sidde i uskiftet bo efter ens død, er det også en god idé på forhånd at indhente et samtykke fra sit særbarn. Når samtykket er indhentet, kan det nemlig vedlægges testamentet som et bilag, så det automatisk kommer frem.

Din arving har gæld

Ved at oprette et testamente får du mulighed for at bestemme, hvor din arv skal ende. Hvis du ved, at din arving har gæld, og du ønsker at undgå, at arven går til at betale din arvings kreditorer, kan du i testamentet begrænse den del af arven, som din arving får udbetalt. I stedet kan du for eksempel beslutte, at arven skal gå til vedkommendes børn.

Det er vigtigt at være opmærksom på, at både din ægtefælle og dine børn har ret til såkaldt tvangsarv. I tilfælde hvor din ægtefælle eller dine børn har gæld, kan du ikke fuldstændigt afskære dem fra at arve dig. Din ægtefælle eller dine børn har dog mulighed for at frasige sig den forventede arv efter dig, så arven i stedet tilfalder for eksempel dine børnebørn.

Du er virksomhedsejer

Hvis du er virksomhedsejer, har du måske et ønske om, at din virksomhed skal leve videre uden dig. Det kan være, at du ejer virksomheden sammen med en partner, eller måske har du en nøglemedarbejder, som du ønsker skal videreføre virksomheden, når du ikke længere er her. Her kan et testamente være med til at sikre, at din virksomhed eller din del af den overgår til den rette person.

Du ønsker en særlig fordeling

Ofte består arven af mere end blot kontanter. Når arven inkluderer aktiver, kan du have nogle særlige ønsker for, hvordan de fordeles eller hvem de tilfalder. Ved at oprette et testamente kan du sikre, at arven fordeles i overensstemmelse med dine ønsker og at der på forhånd tages stilling til vilkårene for de specifikke aktiver. For eksempel kan du have et ønske om, at der på forhånd er taget stilling indholdet af en samejeoverenskomst, som dine børn skal underskrive som en betingelse for at arve dit sommerhus.

Arven skal blive i familien

Mange ønsker, at arven forbliver inden for familien. Hvis du deler det ønske, bør du overveje at oprette et testamente, hvor du sikrer, at arven efter dig bliver særeje for dine arvinger og/eller at arven indsætte i en successionsrækkefølge. Derved kan du gøre dit for at sikre, at dine arvinger ikke behøver at dele arven med en ægtefælle i tilfælde af skilsmisse.

Du har ingen arvinger

Hvis du ikke har nogen arvinger efter arveloven, vil arven efter dig tilfalde staten. Men hvis du mener, at arven kunne gøre større gavn andre steder end i statskassen, bør du overveje at oprette et testamente. Her har du mulighed for at bestemme, at din arv skal tilfalde en god ven eller en forening, som du holder af.

Du har mindreårige børn

Hvis du har børn under 18 år, har du mulighed for at oprette et børnetestamente, hvor du angiver, hvem der skal overtage forældremyndigheden over dine børn, hvis du falder bort, før de fylder 18 år. Ønsker du, at de personer, du har udpeget, også skal have en økonomisk håndsrækning, kan du oprette et testamente, hvor du afsætter en del af din formue til den løbende forsørgelse af dine børn indtil deres myndighedsalder.

Få hjælp til at oprette testamentet

Et godt testamente kræver omhyggelig planlægning, hvor alle muligheder og scenarier overvejes. En advokat kan hjælpe dig med at stille de rigtige spørgsmål, så testamentet bliver skræddersyet til lige netop din situation.

Vi er eksperter i at rådgive om oprettelse af testamenter, og kan hjælpe dig godt igennem processen fra start til slut. Har du brug for hjælp til at oprette et testamente, eller er du i tvivl om, hvorvidt det er det rette skridt for dig, er du velkommen til at kontakte os for en uforpligtende snak om dine muligheder.